こんな悩みを解決できる記事になっています！
実際、SBI証券で新NISAを始めた私が解説します！
SBI証券で、新NISAを始めたいけど、始め方や積立方法が分からない。情報が多すぎて整理出来ていない。
そんな悩みを解決し、初心者の方にも行動まで移してもらえるような記事を書きました。
記事の前半には、新NISAの始め方や積立設定の方法、後半には証券口座の開設後にやるべき設定を紹介してます。
この記事を読めば、SBI証券で新NISAで積み立て投資を始めることが出来、将来の資産を貯めることができ、心と暮らしが豊かになる第一歩が踏み出せていますよ。
目次
SBI証券口座で新NISAの始め方3ステップ
まずは、口座開設の流れをイメージしてください！
口座開設申し込み→NISAを選択する→本人確認書類提出→完了となっています。
スマホでの口座開設を、3ステップに分けて解説していきます！
1.口座開設申し込み【スマホ版】
SBI証券のホームページから口座開設申し込みをしましょう！
SBI証券の公式サイトから申し込みます。
メールアドレスの登録と認証コードの入力を行ってください。
次にお客様情報の入力になります。自分の住所や電話番号等を入力していきます。
下にスクロールすると、【特定口座の選択】が出てきます。
この項目は特に重要です。
選択することで、自分で確定申告をしなくても大丈夫になります。
新NISAで利益が出た時に、利益に対してかかる税金を証券会社が代わりに納めてくれるようになります。
2.NISAの申し込み【スマホ版】
下へスクロールしていくと、【NISAの選択】と【NISA口座開設】という項目が出てきます。
それぞれNISAを申し込む(無料) と 新規で開設する を選択しましょう。
ポイントサービス申し込みは、申し込んだ方がお得です。
※証券口座を申し込んだ後でも設定することが出来ます。
ポイント選択は自分がよく使うポイントを選択しましょう。
Vポイントが、SBI証券口座を使用していく中で一番おすすめです。
その他、不要なものは申し込みしなくて大丈夫です。
銀行口座は無理に新規開設しなくても、問題ないですよ。
次へ進み
利用規約の確認と入力内容の確認をしてください。
同意するをタップして、ステップ3へ
3.本人確認書類を提出【スマホ版】
本人確認書類から開設完了までのイメージです。
ネットで口座開設 か 郵送で口座開設 を選んで、申し込みましょう。
最短で申し込みが可能なため、ネットで口座開設がおすすめです！
本人確認種類を用意して、
ネット上もしくは郵送で手続きします。
お疲れ様でした。
以上の手続きで口座開設は完了です。
この後、SBI証券が税務署での確認を行い、審査が完了したら、SBI証券から開設完了のメールが届きます。
申込完了後のユーザネームとログインパスワードを入力し、SBI証券にログインしてみましょう！
審査が完了する前でも仮開設という形でNISAでの取引が可能となっています。
SBI証券での新NISAの買い方・積立設定の3STEP
SBI証券口座で投資商品を買うためには、SBI証券のサイトやアプリを使う必要があります。
特に初心者の方には、簡単積み立てアプリ をおすすめしています。
様々なアプリを使いましたが、一番シンプルで使いやすいのはこのアプリです！
1.アプリをインストール
まず、アプリをインストールしましょう。
AppStore か GooglePlayストア で『かんたん積立アプリ』をインストールします。
インストールが完了したら、アプリを開いてください。
次に口座をお持ちの方 ログイン を選び、ユーザネームとログインパスワードを入力してログインしましょう。
2.ログイン後、ファンド(投資商品)を選択
アプリにログイン後、右下【≡】のボタンを押すと、メニューが開きます。
メニューの中から、ファンド検索を押してください。
ファンド検索から、買いたい投資商品を選択してください。
そして次に積立買付を押してください。
3.積立設定をする
積み立ての設定を行います。
決済方法を 現金 か クレジットカード を選択してください。
クレジットカード決済の場合は事前登録が必要になります。詳細はこちら
メニューからクレジットカード登録・変更を選択すると
SBI証券のサイトに飛ぶので、クレカ情報を登録してください。
預り区分は、NISA(成長) か NISA(つみたて) を選択しましょう。
設定できたら「次へ」をタップします。
取引パスワードを入力して「確認画面へ」をタップしましょう。
確認できたら「進む」をタップして「確定」をタップすれば、新NISAの積立設定が完了です。
お疲れ様でした。
積み立て設定の変更を行いたい場合は、積立設定状況から設定の変更を行えますので安心してください。
注意点
メールが届かない
「メールがいつまでたっても届かない」という方はメールアドレスの入力ミスが考えられます。
もしメアドを間違えていたら、SBI証券のサポートセンターに問合せましょう。また、迷惑メールに入っていないか確認しましょう。
審査結果が届かない
「本人確認種類提出後の審査確認メールが届かない」という方は、SBI証券のサイトから口座開設状況の確認 をしてみましょう。
審査が終わっているはずなのに、審査完了のメール、郵便物が届かないという方は、サポートセンターに問い合わせましょう。
設定した後にすること
一度、気になったファンドで積み立て設定をすれば、放置でOKです。むしろ長期での運用を想定しているので、眺めてニヤニヤするだけを推奨します笑
ただ、自分の資産状況に応じて、積立額や積み立て頻度を更新していくのは有だと思います。
おすすめのファンドが気になる方は、別記事で紹介しているので興味あれば覗いてみてくださいね。
ここまで読んで頂いてありがとうございました。